মুম্বাই ক্রাইম ব্রাঞ্চ আসাম থেকে পাঁচজন ব্যক্তিকে গ্রেপ্তার করেছে যারা একটি জটিল ক্রেডিট কার্ড জালিয়াতির সাথে জড়িত বলে অভিযোগ রয়েছে । এই চক্রটি উচ্চ সিআইবিআইএল স্কোরধারী ব্যক্তিদের নথি ব্যবহার করে জালিয়াতির মাধ্যমে একটি ব্যাংক থেকে ক্রেডিট কার্ড সংগ্রহ করেছিল এবং তারপরে এই কার্ডগুলিকে তাদের সর্বোচ্চ সীমা পর্যন্ত ব্যবহার করেছিল বলে জানা গেছে।
মামলাটি গত বছরের, যখন ৫৫ জন সন্দেহভাজন ব্যক্তির নথি ব্যবহার করে ক্রেডিট কার্ড সংগ্রহের পর মুম্বাইয়ে একটি এফআইআর দায়ের করা হয়েছিল।
তারা কার্ড ব্যবহার করে মোট ১.২৬ কোটি টাকা তুলতে সক্ষম হয়। কারিগরি গোয়েন্দা তথ্যের ভিত্তিতে, অপরাধ শাখা আসামের গুয়াহাটি থেকে প্রায় ৭৭ কিলোমিটার দূরে অবস্থিত মরিগাঁও শহরে অভিযুক্তদের খুঁজে বের করে এবং বৃহস্পতিবার তাদের গ্রেপ্তার করে।
ক্রাইম ব্রাঞ্চ ইউনিট III-এর সিনিয়র ইন্সপেক্টর সদানন্দ ইয়েরনেকারের মতে, অভিযুক্তরা ৫৫টি ক্রেডিট কার্ডের জন্য আবেদন করার জন্য জাল নথি ব্যবহার করেছিল, যেগুলি তারা বড় কেনাকাটা করার জন্য ব্যবহার করেছিল।
যখন অর্থ প্রদান করা হয়নি, তখন ব্যাংক কার্ডধারীদের সাথে যোগাযোগের চেষ্টা করে জানা যায় যে জমা দেওয়া নথিগুলি জাল, যার ফলে এফআইআর নথিভুক্ত করা হয়।
ক্রাইম ব্রাঞ্চ গভীর তদন্ত শুরু করে, বিভিন্ন আর্থিক লেনদেনের সন্ধান করে যা অবশেষে তাদের মরিগাঁওয়ে নিয়ে যায়। কর্মকর্তারা দেখতে পান যে এই চক্রটি অত্যন্ত সুসংগঠিতভাবে কাজ করত। একজন সদস্য অনলাইনে উচ্চ সিআইবিআইএল স্কোরধারী ব্যক্তিদের সনাক্ত করত, কারণ এই ধরনের প্রোফাইল সহজেই ক্রেডিট কার্ড অনুমোদনের জন্য যোগ্য হত।
সম্ভাব্য লক্ষ্যবস্তু নির্বাচন করার পর, এই চক্রটি ব্যক্তির নামে একটি প্যান কার্ড জাল করত। আসামে একটি আধার কার্ড কেন্দ্র পরিচালনাকারী একজন সহযোগী তারপর জাল প্যান ব্যবহার করে একটি মিলিত আধার কার্ড তৈরি করত। অন্য একজন চক্রের সদস্য ক্রেডিট কার্ডের জন্য আবেদন করার জন্য এবং কিছু ক্ষেত্রে এমনকি ঋণের জন্যও এই জাল নথিগুলি ব্যবহার করত।
ক্রেডিট কার্ডগুলি পেতে, চক্রের অন্য একজন সদস্য মুম্বাই বা দিল্লিতে ভ্রমণ করত, আবেদনে উল্লেখিত জাল ঠিকানা প্রদান করত। কার্ডগুলি সংগ্রহ করার পরে, সেগুলি দলের অন্যদের কাছে হস্তান্তর করা হত, যারা দ্রুত কার্ডের সীমা অতিক্রম করে সেগুলি পরিত্যাগ করত। ব্যাংকগুলি যখন বকেয়া আদায়ের চেষ্টা করত তখনই জালিয়াতির বিষয়টি প্রকাশ্যে আসে।
একজন তদন্তকারী কর্মকর্তা প্রকাশ করেছেন যে, গত কয়েক বছর ধরে, মরিগাঁও উত্তর-পূর্বে সাইবার অপরাধের একটি হটস্পট হয়ে উঠেছে, যেখানে বেশ কয়েকটি চক্র এই ধরণের ব্যাংকিং এবং আর্থিক জালিয়াতির সাথে জড়িত।
